信贷数据应如何治理?听数据治理专家说

   

邀请函

标准化的重要性对数据治理工作来说不言而喻,标准化是能够将数据从多个系统的不同格式规范为单一可用格式的关键基础工作,也称为规范化,它将类似的值标准化为统一的属性,作为处理、分发、操作和分析数据的基础,以便它可以流经业务系统,并在正确的时间到达正确的目的地,执行正确的操作。

信贷数据的标准化工作由来已久,无论是1104报表、EAST数据、金融基础数据还包括现行的利率报备都要求信贷数据按照统一的标准与格式报送。但什么样的数据才标准,才符合监管采集规范和报表报送格式?熵衍信息将在深圳举办一场以【信贷与授信】为主题的数据治理课,这也是既上海【客户信息】主题后举办的第7场数据治理课程,今年还有3场课程主题分别为【财务会计信息】、【信用卡与账户信息】、【资金与理财业务】。

本次课程由4位数据治理领域资深专家讲解,分别就1104、数据架构、EAST、人行金融基础数据的治理与大家探讨交流。期待各行数据管理部门、监管统计部门、信息科技部门业务骨干入营参训。

一、培训时间
报到时间:2021年5月21日(周五)上午10:00-18:00。
培训时间:2021年5月22日(周六)至5月23日(周日)上午9:00-12:00,下午14:00-17:00。
二、培训地点
深圳富苑皇冠假日套房酒店,坐落在罗湖商业购物旺区的中心地带,酒店地理位置优越,紧邻国贸地铁口、罗湖口岸和主要购物中心,提供宽敞舒适的客房、24小时健身中心、高档的餐厅及完善的会议和宴会设施。

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地理位置:深圳市罗湖区南湖路3018号。

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三、报名资费

培训费:4200元/人(含:资料费、场地费、培训午餐费)

企业微信VIP会员优惠价:3800元/人。

具体报名事宜敬请咨询本次课程主办方:

上海熵衍信息技术有限公司

报名咨询老师:边老师,手机:15710572715

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课程提纲

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第一讲 1104报表信贷篇——刘老师

一、信贷业务数据源治理

(一)贷款的24种分类方法

(二)普惠金融贷款数据源(S71、S63)

(三)涉农贷款数据源(S45、S4b)

(四)房地产贷款数据源(S67)

二、信用风险数据源治理

(一)信用风险资产与贷款五级分类(G11)

(二)逾期贷款与贷款逾期时间(G11)

(三)贷款五级分类与质量迁徙(G12)

(四)贷款重组与重组贷款(G11、G12)

(五)信贷资产转让与核销(G34)

(六)押品分类与借据配对关系(G13)

三、统一授信的内涵与外延

(一)动词授信与名词授信的关系

(二)表内授信与表外授信

(三)贷款集中度要求

(四)关联方授信集中度

(五)同业应如何授信

(六)SPV穿透式授信方法

四、大额风险暴露数据源

(一)一般风险暴露计量

(二)特定风险暴露计量

(三)潜在风险暴露计量

(四)交易对手信用风险暴露计量

五、信贷数据治理的方法论

(一)信贷台账拆分明细化

(二)信贷账务处理引擎化

(三)信贷数据清洗自动化

(四)信贷报表加工流程化

第二讲 “标本兼治”的数据质量提升行业实践信贷篇——吴老师

一、 信贷产品主题定义与内涵

(一) 产品定义

(二) 产品分类定义

(三) 信贷产品主题范围

(四) 信贷产品主题标准模型

(五) 监管报送中存在的贷款产品定义问题及解决方案

 二、 贷款业务模型建设与实践分享

(一) 业务模型定义

(二) 贷款业务模型建设方法

(三) 贷款业务模型规范及示例

(四) 监管报送中存在的贷款业务模型相关问题及解决方案

三、 贷款业务口径梳理与实践分享

(一) 业务口径与指标项定义

(二) 业务口径梳理方法

(三) 监管报送相关的贷款业务口径

(四) 贷款业务口径的落地实现方案案例分享

(五) 监管报送中存在的贷款业务口径问题及解决方案

四、 贷款业务数据质量检查

(一) 贷款业务客户对象调研

(二) 贷款业务核算有效性调研

(三) 贷款业务数据分布调研

(四) 贷款业务数据模型完整性调研

五、 信贷业务数据治理的保障

(一) 标准先行

(二) 管理职责定位明确

(三) 制度流程健全

(四) 绩效考核及问责机制到位

(五) 系统及工具全面支持

第三讲 信贷监管数据质量专项治理——金老师

一、EAST信贷流程

(一)授信信息

(二)信贷合同

(三)信贷借据


  1. 个人信贷业务借据

  2. 对公信贷业务借据

  3. 表外授信业务

  4. 信贷担保

  • 担保关系

  • 信贷业务质或抵押物

二、信贷专项

(一)项目贷款

(二)银团贷款

(三)贸易融资业务

(四)票据票面信息

(五)委托贷款

(六)信用证合同

(七)信用证明细

三、贷后管理

(一)贷款核销

(二)贷款展期

(三)信贷资产转让

(四)资产转让关系表

(五)贷款五级形态变动

四、EAST信贷主题数据整改

(一)典型自查问题

(二)问题分析

(三)问题整改方案

五、EAST信贷主题溯源及链路管理

(一)校验公式溯源

(二)数据口径溯源

(三)数据链路分析

六、金融机构基础数据贷款业务

 第四讲:金融业风险数据治理与质量管控解决方案——蔡老师

一、数据治理总体目标

(一)数据治理当前背景与目标

(二)数据治理主题域及方法论

二、数据治理政策解读

(一)《数据能力成熟度评估模型DCMM》解读

(二)风险数据治理应用主题监管要求

(三)《银行业数据能力建设指引》解析

三、风险数据质量与管理制度建设

(一)解析风险数据治理监管政策和要求

(二)风险集市数据标准与业务系统源数据质量关系

(三)规范风险集市数据采集加工流程,明确业务口径及技术规则

(四)简析风险分析模型在数据治理中的应用

(五)同标同源,建立风险数据集市与监管报送数据核对机制

(六)建立风险缺失数据补录管控流程和制度

(七)风险数据质量管理制度模板化解决方案

(八)建设良好风险数据治理企业文化,用好自查自评估有效工具

四、信用风险数据质量问题分析及流程管控

(一)信用风险数据质量难点分析

?  风险管理穿透业务前、中、后台,管理线长、关注点多

(二)信用风险监管报送数据质量流程管控

?  清晰数据流程,明确部门职责,落实管控责任

(三)建立风险主题域指标体系

?  基础指标、派生指标、KPI指标

(五)规范缺失数据补录管理    

?  缺失数据采集、补录流程

(六)数据治理技术实现

?  产品化技术平台与开发实施

五、风险数据治理案例分享

(一)风险数据治理典型案例分享

(二)专项治理案例分享

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讲师简介

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刘诚燃老师,熵衍信息创始人,1104专家。曾先后就职于地方人民银行、银监分局,拥有15年监管工作经验,参加过20多次银行业金融机构数据质量良好标准评估,多次担任主评人。刘老师专注于金融监管统计和银行业数据治理研究,是【成于微言】微信公众号创办人,发表与1104和数据治理相关的原创文章400余篇。为全国2000余家银行提供线上报表答疑,目前已开展了3家银行1104业务制度建设咨询。

吴老师,某咨询公司总经理,28年银行从业经验,专长领域银行业务架构规划、IT战略规划、数据治理规划、银行核心及信贷业务需求、银行业务流程再造咨询、数据标准及主数据管理咨询等,曾为建行、中信银行、广发银行、邮储银行、进出口银行、广东农信、安徽农信、河南农信、北京农商行、武汉农商行、青岛农商行、广州银行、汉口银行、赣州银行、乐山商行等60余家银行提供过咨询服务。

金老师,任职于国内知名IT公司,担任技术总监十余年,拥有二十余年金融行业软件工作经验。曾主持中国银保监会1104报送系统、高级管理人员任职资格管理系统、信息披露系统等项目建设。主持设计多家银保监局特色报表采集、智慧监管平台,主导或参与多家商业银行EAST系统建设、EAST专项数据治理项目,同时为EAST数据治理方案提供专业咨询服务。擅长监管报送领域监管动向研究,监管报送架构设计、报送解决方案、数据治理解决方案等。

蔡老师,某大型国有商业银行资深业务专家,长期致力于监管统计、管理会计、风险管理、信息披露等业务领域的研究和实践,拥有20多年金融监管领域工作经验,曾多次参与监管机构金融监管制度的制定,擅长对监管制度的解读,为银行业金融机构和非银金融机构的数据治理及监管制度建设提供模板化的咨询服务,在数据标准及数据质量流程管控方面制定落地解决方案,具有丰富的实战经验。


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