建行因条码支付、备付金等违规收近580万罚单 三人受牵连

2020年12月31日,中国人民银行营业管理部发布最新罚单,中国建设银行股份有限公司北京市分行因以下5条违法行为被警告,没收违法所得30.15662万元,并处罚款549.5万元,罚没合计579.65662万元。
条码支付 建设银行 备付金

1.未按规定开立、使用单位银行结算账户;

2.未按规定开立、使用个人银行结算账户;

3.违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查,交易监测机制不完善;

4.未按规定开展条码支付业务;

5.未按规定管理支付机构客户备付金。

同时,该行有三位相关责任人也同时被罚。其中,祁军对该行未按规定开立、使用个人银行结算账户负有直接责任被罚款1.5万元;王鹏对该行违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查,交易监测机制不完善负有直接责任被警告并罚款5万元;张涛对该行未按规定开展条码支付业务负有直接责任被警告并罚款5万元。

近日央行发布2020年盘点。盘点显示,截至2020年12月末,央行已向公安机关移送涉赌、涉诈异常账户线索195.29万条,协助侦办涉赌案件2500余件,冻结资金逾107亿元;联合公安部开展“断卡”行动,累计对1538万可疑银行和支付账户采取管控措施,全国涉案单位银行账户从年初月均6600户下降至目前500户,降幅超过92%;从严从重查处违法违规机构,有力震慑支付市场违法违规行为,处罚银行、支付机构336次,罚没金额2.8亿余元。

此前,央行还发布了《2019年中国反洗钱报告》。报告称已启动并推进《反洗钱法》修订工作。同时,已启动修改《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度。

同时,报告显示,2019年人民银行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查,针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额合计2.15亿元,同比增长13.7%,基本实现“双罚”。其中,依法处罚违规机构525家,罚款2.02亿元;处罚个人838人,罚款1341万元。

并且,针对2021年的反洗钱工作,央行总行和央行上海分行分别召开了2021年工作会议。会议上强调2021年应提高反洗钱调查和监测工作效率,做好反洗钱分类评级、执法检查和跨部门监管协作。

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